「子どもが生まれたけど教育費が用意できるか不安」「生涯独身でも生きていける？」「老後資金が足りるか心配」「転職して収入が減っても生活は大丈夫？」「資産運用に興味があるけど難しそう」など、お金にまつわるお悩みの解決をサポートするため、当事務所では「初回無料面談」「ライフプラン作成コース」「ライフプラン改善支援コース」の３種類のサービスをご用意しております。（いずれのサービスにおいても、保険等の金融商品の販売は一切行いません）
お金にまつわるお悩みを解決するには「ライフプラン」の作成が有用です。「ライフプラン」という言葉に馴染みがない方も多いと思いますので、まずは「ライフプラン」とは何か？から説明します。
ライフプランとは？
「ライフプラン」を直訳すると「人生設計」になります。そして、人生には様々なイベント・ステージがあります。「就職」「結婚」「子どもの誕生」「住宅の購入」「転職」「退職」「老後」など、希望する人生を実現するために立てる「計画」をライフプランといいます。希望を実現するためには、お金の面で無理のない計画となっていることが必要です。
当事務所では、お客様の現状やご希望をお伺いし、お金の面で実現可能な「ライフプラン」を作成したり、希望を実現する方法を一緒に考えながら改善のための取り組みをサポートいたします。「ライフプラン」を作成するために必要な情報や「ライフプラン」の内容はお客様によって異なりますが、現在及びの将来の資産や収支に関する情報に基づいて作成します。具体的には「現在保有している資産」「現在の収入」「現在の支出」等の現在の情報、「子どもの誕生」「住宅の購入」「退職」等の今後予想（希望）されるライフイベントの情報から、生涯の収支（キャッシュフロー）を計算し、可視化していきます。その上で希望するプランが「資金的に実現可能か」「実現するためにはどう改善する必要があるか」を一緒に考えていきます。
ライフプランイメージ（一部抜粋）
お客様の状況やご希望により内容や分量は異なりますが、ライフプランイメージ（一部抜粋）はこんな感じです↓
サービスメニュー
０．初回無料面談
＜サービス内容＞
「子どもが生まれたけど教育費が用意できるか不安」「老後資金が足りるか心配」「転職して収入が減っても生活は大丈夫？」「資産運用に興味があるけど難しそう」など、お客様の現状のお悩み、ご希望等をお伺いし、可能な限りその場で回答いたします。また、当事務所がお客様に実際に提供できるサービス「ライフプラン作成コース」「ライフプラン改善支援コース」の内容についてお客様の状況に合わせてご説明いたします。
＜サービスの流れ＞
このページ最下部のお申込みフォームに必要事項をご記入の上、お申し込みください。題名は「初回無料面談のお申込」をご選択ください。ご希望の面談日時がお決まりでしたら、本文へご記入いただけますと助かります（面談日時は当方よりメール返信にて調整させていただきます）。日程調整後、Web面談（Zoom）のご案内メールをお送りいたします。
＜料金＞
初めてのご相談の方に限り無料
※「ライフプラン作成コース」「ライフプラン改善支援コース」のお申し込みをご検討の方も、まずは「初回無料面談」をお申し込みください。もちろん「初回無料面談」のみで終了しても問題ございません。
１．ライフプラン作成コース
＜サービス内容＞
資産・収入・支出の現状把握、将来のご希望・想定に基づくライフプラン・キャッシュフロー表を作成し、ご希望を実現するためのご提案を行います。
→ライフプラン作成イメージはこちら（一部抜粋サンプルのためお客様の状況により内容、ページ数は異なります）
＜サービスの流れ＞
Zoomにて2～3回の面談を行います。まずは、現状の把握と将来のご希望の確認をさせていただき、最終面談でライフプラン・キャッシュフロー表の提示、ご希望を実現するためのご提案を行います。
※ご提案は、ご提供いただいた情報の範囲内で行います。
＜料金＞100,000円→期間限定33,000円
＜お支払い方法＞
サービス開始前に銀行振込
２．ライフプラン改善支援コース
＜サービス内容＞
「ライフプラン作成コース」で作成したライフプランを元に、改善の計画・実行の支援を行います。必要に応じて随時Web面談を行います（原則1年間で4回）。
＜サービス期間＞
1年間
＜サービスの流れ＞
ライフプラン作成後、改善のための支援を行います。内容はお客様の状況によって異なりますが、資産運用であれば「投資の基礎知識」等の情報提供、「証券口座開設」「積立設定支援」等を通して、現状のライフプランを改善していくための行動を支援します。
※個別の銘柄を推奨するなど「投資助言業」に該当する行為は行いません。お客様がご自身で行動を決められるようになるための支援です。
＜料金＞180,000円→期間限定66,000円
＜お支払い方法＞
サービス開始前に銀行振込
2022年12月1日作成
2023年9月27日改定
ご相談者様の声
＜30代 会社員 女性＞
子どもが生まれた機会に、子どもが成長した場合いくら必要なのか、配偶者の年金がどのくらいなのかなど、今後のお金のことについて調べようと思っていたのですが、時間があっても一人ではなかなか調べられない、調べようという気にならず、相談しました。プロが相談に乗ってくれること、調べてくれることがとてもありがたいです。
提案を受けた後、とても具体的なイメージが持てるようになったこと、自分では調べられない知識を得ることができたこと、とてもスピーディーに対応していただいたことで、相談してよかった！と思えるご提案となりました。今まで投資信託は手が出しにくい感じでしたが、意外と一個人の会社員でも手軽にできるのでは、と思いました。
老後２千万を用意できるか不安な人全てにお勧めですが、特に、私と同じように、家族状況に変化があった人にはお勧めしたいです。ありがとうございました！
＜30代 会社員ご夫婦＞
今回はライフプランの作成と面談をして頂いてありがとうございました。まず私自身、仕事の関係で社会保険関係の知識はある程度ありましたが、先生の知識の深さと丁寧な説明に安心して面談を行って頂くことができました。
最終面談時にライフプランの提案を頂いて、資産について具体的な数字を知ることができ将来の不安が払拭できました。面談を受ける前は2,000万円問題など将来の不安が大きく「今」に集中できていなかったので本当に助かりました。全３回の面談でしたが、短期間で実施して頂きスムーズなやり取りでした。実際の面談も当方の状況をよくヒアリングをして頂き、専門的な用語や数字的な意味もかみ砕いて説明して頂いたおかげでよく理解できました。
提案後は「支出」の重要性を改めて認識し、詳細な家計簿を付け始めました。また、これまでは難しいと思い遠ざけていた資産運用についても考えるようになり、一定の割合で運用を開始することにしました。将来の不安も向き合ってみれば、「意外と大丈夫だな」と思えたのは先生のサポートのおかげです。
当方はちょうど第一子が誕生したタイミングで今回ライフプランの作成を依頼しましたが、資産管理の知識は早い段階の20代や独身時代でも受けていれば良かったと思える内容でした。思い立ったら吉日だと思います。
＜30代 会社役員 男性＞
私は「ライフプラン作成コース」を活用させて頂きました。
コースの流れとしては、
① 私の収支と資産状況、将来起こるライフイベント等をヒアリング頂き
② その情報を元に老後までのキャッシュフロー表を作成頂き
③ キャッシュフロー表から見える問題点(例えば、このままいけばOO歳で資金がショートします、とか…)
及びご提案概要(問題解決の方向性)をご指南頂きました。キャッシュフロー表自体は、当初自分でも作ろうと思えば作れそうな気もしておりましたが、
税制度や社会保険制度、その他社会の仕組みに精通したファイナンシャルプランナーに
お願いする事で、より信ぴょう性の高いキャッシュフロー表を作成頂けました。
また、今回お金の専門家の意見を聞く事で、興味を持って自分でもあれこれ調べたり、、
と勉強する為のある種呼び水にもなりました。資産運用に馴染みが薄くイチから勉強したい方や
知識を体系的に整理したい方にとっても有用なものではないかと思います。ここ最近の急激なインフレ、増税、超高齢化社会 、世界情勢etc…
と社会を取り巻く環境は不透明さを増す一方で、人生100年時代と言われる長寿命化時代になってきました。
幸せな人生を送る為に、これまで以上に将来への備えの重要性が増してきた事をひしひしと感じております。『お金』は幸せな人生を送る為の十分条件ではないかもしれませんが必要条件であると思います。
今回の面談を通して、一度立ち止まって今後の人生を考える為の良い時間を得られました。
この度はどうもありがとうございました。